银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金更

作者：王韵壹、李英、熊慧卿

银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)查看PDF原文

银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书

银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金

更新招募说明书

（2019 年第 3 号）

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2011年10月8日证监许可【2011】1592号文核准募集。

本基金的基金合同已于2011年12月8日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。

本基金按照基金份额初始面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可能低于基金份额初始面值。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险、本基金的特定风险（如指数化投资风险、投资替代风险、跟踪偏离风险、杠杆机制风险、折/溢价交易风险、份额配对转换业务及基金份额折算等业务办理过程中的特有风险、基金资产投资于科创板股票的风险等）风险。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日银华资源份额的净赎回申请超过前一开放日全部基金份额（包括资源A级份额、资源B级份额和银华资源份额）的10% 时，投资者将可能无法及时赎回持有的全部银华资源份额。

本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的相关内容。

投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

投资者应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。

本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019 年 10 月 18 日，有关净值表现截止日为 2019

年 3 月 31 日，所披露的投资组合为 2019 年 1 季度的数据（财务数据未经审计）。

一、绪言...... 3

二、释义...... 4

三、基金管理人 ...... 10

四、基金托管人 ...... 21

五、相关服务机构...... 23

六、基金份额的分类与净值计算规则 ...... 40

七、基金的募集 ...... 44

八、基金合同的生效 ...... 45

九、资源 A 级份额与资源 B 级份额的上市交易 ...... 46

十、银华资源份额的申购与赎回 ...... 48

十一、基金的份额配对转换 ...... 61

十二、基金的投资...... 63

十三、基金的业绩...... 71

十四、基金的财产...... 72

十五、基金资产估值 ...... 73

十六、基金的收益与分配 ...... 77

十七、基金的费用与税收 ...... 78

十八、基金份额折算 ...... 81

十九、基金的会计与审计 ...... 91

二十、基金的信息披露 ...... 92

二十一、风险揭示...... 96

二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 103

二十三、基金合同的内容摘要 ...... 105

二十四、托管协议的内容摘要 ...... 106

二十五、对基金份额持有人的服务 ...... 107

二十六、其他应披露事项 ...... 108

二十七、招募说明书的存放及查阅方式 ...... 108

二十八、备查文件...... 110

附件一：基金合同的内容摘要 ...... 111

附件二：托管协议的内容摘要 ...... 124

一、绪言